华宝新机遇灵活配置混合型证券投资基金(LOF)招募说明书（更新）
华宝新机遇灵活配置混合型证券投资基金(LOF)
招募说明书（更新）
基金管理人：华宝基金管理有限公司
基金托管人：中国建设银行股份有限公司
华宝新机遇灵活配置混合型证券投资基金(LOF)招募说明书（更新）
【重要提示】
本基金经中国证券监督管理委员会 2015 年 4 月 30 日证监许可【2015】801 号文注册，进行募
集。
基金管理人保证《华宝新机遇灵活配置混合型证券投资基金（LOF）招募说明书》(以下简称“招
募说明书”或“本招募说明书”)的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国
证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投
资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本基金
前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、
社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，基金管理
人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、本基金的特有风险等其他风险。 本基金资产投资于科
创板股票，会面临科创板机制下因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括但
不限于市场风险、流动性风险、信用风险、集中度风险、系统性风险、政策风险等。基金可根据投资
策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于科创板股票或选择不将基金资产投资于科创
板股票，基金资产并非必然投资于科创板股票。本基金是混合型基金，其长期平均预期风险和预期收
益率低于股票型基金，高于债券型基金、货币市场基金。本基金可投资存托凭证，基金净值可能受到
存托凭证的境外基础证券价格波动影响，存托凭证的境外基础证券的相关风险可能直接或间接成为本
基金的风险。
投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》、《基金合同》及基金产品资料
概要等信息披露文件，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投
资者的风险承受能力相适应，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。
基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩
表现的保证。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证投资于本
基金一定盈利，也不保证最低收益。
投资有风险，投资者认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书。
基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况
与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担。
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本次更新招募说明书所载内容截止日为 2025 年 4 月 30 日；有关财务数据和净值表现截止日为
原招募说明书与本次更新的招募说明书不一致的，以本次更新的招募说明书为准。
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目 录
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一、绪言
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募
集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》
（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息
披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性规
定》”）、其他有关规定及《华宝新机遇灵活配置混合型证券投资基金（LOF）基金合同》（以下简称
“基金合同”）编写。
本招募说明书阐述了华宝新机遇灵活配置混合型证券投资基金（LOF）的投资目标、策略、风险、
费率等与投资者投资决策有关的必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、
准确性、完整性承担法律责任。
本基金是根据本招募说明书所载明资料申请募集的。本招募说明书由本基金管理人解释。本基金
管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作出任何
解释或者说明。
本招募说明书根据基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金合同当事人之间权
利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的
当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合
同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查
阅基金合同。
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二、释义
本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
任何有效修订和补充
基金（LOF）托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
书》及其更新
告》
要》及其更新（本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚于 2020 年 9
月 1 日起执行）
章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
出的修订
开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支
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取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约
无法进行转让或交易的债券等
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
购买证券投资基金的其他投资者的合称
购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业务的机构，以及可
通过深圳证券交易所交易系统办理基金销售业务的会员单位。其中可通过深圳证券交易所交易系统办
理本基金销售业务的机构必须是具有基金销售业务资格、并经深圳证券交易所和中国证券登记结算有
限责任公司认可的深圳证券交易所会员单位
的场所。通过该等场所办理基金份额的认购、申购、赎回也称为场外认购、场外申购、场外赎回
购、申购、赎回和上市交易等业务的场所。通过该等场所办理基金份额的认购、申购、赎回也称为场
内认购、场内申购、场内赎回
户和/或深圳证券账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红
利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
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司，C 类基金份额登记机构为华宝基金管理有限公司
机构认购、申购的 A 类基金份额登记在本系统
单位认购、申购或买入的基金份额登记在本系统
其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户，A 类基金份额登记在登记结算系
统，C 类基金份额登记在华宝基金管理有限公司注册登记系统
赎回、转换、转托管及买卖基金等业务导致基金的基金份额变动及结余情况的账户
币普通股票账户（即 A 股账户）或证券投资基金账户，记录在该账户下的基金份额登记在证券登记系
统
果报中国证监会备案并予以公告的日期
回实施细则》、《深圳证券交易所证券投资基金上市规则》及对其不时做出的修订，中国证券登记结
算有限责任公司发布实施的《中国证券登记结算有限责任公司上市开放式基金登记结算业务实施细则
（修订版）》及对其不时做出的修订，以及销售机构业务规则等相关业务规则和实施细则
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为
为
份额兑换为现金的行为
金份额的行为
其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为
的操作，包括系统内转托管和跨系统转托管
证券登记系统内不同会员单位之间进行转托管的行为
转托管的行为
款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的
一种投资方式
请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总
份额的 10%
的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
价值总和
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总数
过程
的其他交易场所上市交易或挂牌转让的国债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券、分离
交易可转债、可交换债券、央行票据、中期票据、短期融资券（含超短期融资券）、资产支持证券等
债券品种
金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介
金份额和 C 类基金份额两个类别。两类基金份额分设不同的基金代码，并分别公布基金份额净值
的费用
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三、基金管理人
（一）基金管理人概况
基金管理人：华宝基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100 号上海环球金融中心 58 楼
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100 号上海环球金融中心 58 楼
法定代表人：黄孔威
总经理：向辉
成立日期：2003 年 3 月 7 日
注册资本：1.5 亿元人民币
电话：021-38505888
联系人：章希
股权结构：中方股东华宝信托有限责任公司持有 51%的股份，外方股东 Warburg Pincus Asset
Management, L.P.持有 29%的股份，中方股东江苏省铁路集团有限公司持有 20%的股份。
(二) 主要人员情况
黄孔威先生，董事长，硕士。曾任职于宝钢集团计财部和资产经营部、宝武集团下属公司，曾兼
任中国太保非执行董事、兴业银行监事、兴业银行董事、长江养老保险董事等。现任华宝基金管理有
限公司党委书记、董事长。
向辉先生，董事，硕士。曾在武汉长江金融审计事务所任副所长、在长盛基金管理有限公司市场
部任职。2002 年加入华宝基金管理有限公司，先后担任公司清算登记部总经理、营运副总监、营运总
监、副总经理等职务。现任华宝基金管理有限公司总经理。
朱莉丽女士，董事，硕士。曾就职于美林投资银行部、德意志银行投资银行部。现任上海华平私
募基金管理有限公司董事总经理，兼任河南中原消费金融股份有限公司董事，神策网络科技（北京）
有限公司董事。
卢余权先生，董事，学士。曾任江苏省交通厅公路局副局长、江苏省铁路办公室规划计划处处
长。现任江苏省铁路集团有限公司副总经理、党委委员、总法律顾问，新陆桥（连云港）码头有限公
司董事、副董事长，宁杭铁路有限责任公司董事、副董事长。
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王灿先生，独立董事，硕士。曾先后任复星国际有限公司及复星集团执行董事、高级副总裁兼首
席发展官(CGO)、首席财务官(CFO)及投资管理中心总经理等职务，并曾任职于金蝶软件（中国）有限
公司、普华永道中天会计师事务所、渣打银行（中国）有限公司、华住酒店集团。现任中国总会计师
协会副会长，兼任亚朵生活控股有限公司独立董事、重庆小米消费金融有限公司独立非执行董事、清
晰医疗集团控股有限公司独立非执行董事。
许多奇女士，独立董事，博士。曾先后任中南财经政法大学法学院助教、讲师，上海交通大学法
学院讲师、副教授、教授、博导，美国哈佛大学法学院富布莱特高级访问学者，纽约大学法学院
“Hauser”全球研究员，杜克大学、新南威尔士大学等国际顶尖法学院的高级访问学者。现任复旦大
学法学院教授、博士生导师，复旦大学数字经济法治研究中心主任和智慧法治重点实验室负责人，上
海交通大学上海高级金融学院兼聘教授；兼任桂林银行股份有限公司独立董事、中储发展股份有限公
司独立董事，法律与国际事务委员会（FLIA）委员及项目主任、东南大学兼职博导、中国科学技术法
学会常务理事、中国法学会财税法学会常务理事、最高人民法院中国司法大数据研究院互联网司法研
究中心专家库成员、上海市政府首批立法专家、中共浦东新区委员会法律顾问、中国（上海）自贸试
验区管委会法律顾问等职务。
周波女士，独立董事，博士。曾任上海财经大学会计学院助理教授、会计学院院长助理。现任上
海财经大学会计学院副教授、博士生导师，会计学院副院长。并为中国总会计师协会财务管理专业委
员会委员、中国商业会计学会智能财务分会副会长；兼任上海汉钟精机股份有限公司、上海新相微电
子股份有限公司等公司独立董事。
丘键先生，监事会主席，硕士。曾先后就职于中国银行间市场交易商协会、中国银联股份有限公
司、金融网关信息服务有限公司、国网英大投资管理有限公司。现任北京华平投资咨询有限公司战略
总监。
黄洪永先生，监事，硕士。曾任宝钢集团规划部、管理创新部综合主管，宝钢工程党委组织部、
人力资源部部长，广东钢铁集团规划部副部长，广东宝钢置业副总经理，宝钢集团人事效率总监、领
导力发展总监，中国宝武集团领导力发展总监，中国宝武钢铁集团产业金融党工委副书记、纪工委书
记。现任华宝投资有限公司总经理、党委副书记，兼任华宝信托有限责任公司监事，长江养老保险股
份有限公司董事。
陆晓霞女士，职工监事，本科。曾任华宝信托计财部副总经理、总经理，华宝投资审计监察法务
部部长、审计监察部部长。现任华宝基金管理有限公司风险管理部资深风险分析师。
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胡孟超先生，职工监事，硕士。曾任永赢基金管理有限公司、永赢资产管理有限公司监察稽核助
理。现任华宝基金管理有限公司合规审计部法务主管。
向辉先生，总经理，简历同上。
吕笑然先生，副总经理，本科。曾在宝钢集团战略发展部、重大工程项目部、经济管理研究院等
任职，曾任宝钢集团有限公司战略规划总监，中国宝武钢铁集团有限公司战略规划总监、规划投资总
监。2021 年 7 月加入华宝基金管理有限公司任党委委员、资产管理业务总监，现任华宝基金管理有限
公司副总经理。
周雷先生，督察长，硕士。曾任职于中国机械设备进出口总公司、北京证监局、中国证监会，曾
任华宝证券有限责任公司首席风险官、合规总监。现任华宝基金管理有限公司督察长。
李孟恒先生，首席信息官，硕士。曾在 T.A. Consultanted LTD.从事开发及技术管理工作。
运副总监兼信息技术部总经理，现任华宝基金管理有限公司首席信息官。
周晶先生，首席投资官，博士。先后在德亚投资(美国)、华宝基金、汇丰证券(美国)从事风险管
理、投资研究等工作。 2011 年 6 月再次加入华宝基金管理有限公司，历任首席策略分析师、策略部
总经理、海外投资部总经理、公司总经理助理兼国际业务部总经理，现任华宝基金管理有限公司首席
投资官。
林昊，硕士。2006 年 5 月加入华宝基金管理有限公司，先后担任渠道经理、交易员、高级交易
员、基金经理助理等职务。2017 年 3 月至 2023 年 3 月任华宝新活力灵活配置混合型证券投资基金基
金经理，2017 年 3 月起任华宝新价值灵活配置混合型证券投资基金、华宝新机遇灵活配置混合型证券
投资基金(LOF)基金经理，2017 年 12 月至 2018 年 12 月任华宝新优选一年定期开放灵活配置混合型证
券投资基金基金经理，2017 年 12 月至 2018 年 7 月任华宝新回报一年定期开放混合型证券投资基金基
金经理，2017 年 12 月至 2018 年 6 月任华宝新动力一年定期开放灵活配置混合型证券投资基金基金经
理，2018 年 8 月至 2021 年 3 月任华宝宝丰高等级债券型发起式证券投资基金基金经理，2019 年 11 月
起任华宝宝惠纯债 39 个月定期开放债券型证券投资基金基金经理，2020 年 7 月起任华宝宝利纯债 86
个月定期开放债券型证券投资基金基金经理，2020 年 9 月起任华宝中债 1-3 年国开行债券指数证券投
资基金基金经理，2021 年 6 月至 2023 年 3 月任华宝安盈混合型证券投资基金基金经理，2021 年 8 月
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起任华宝安享混合型证券投资基金基金经理，2021 年 9 月至 2022 年 6 月任华宝安益混合型证券投资
基金基金经理。
唐雪倩，硕士。2015 年 7 月加入华宝基金管理有限公司，先后担任分析师、基金经理助理等职
务。2021 年 10 月起任华宝安享混合型证券投资基金基金经理，2021 年 10 月至 2022 年 6 月任华宝安
益混合型证券投资基金基金经理，2022 年 6 月起任华宝红利精选混合型证券投资基金基金经理，2022
年 8 月至 2023 年 11 月任华宝高端装备股票型发起式证券投资基金基金经理，2023 年 4 月起任华宝新
机遇灵活配置混合型证券投资基金(LOF)基金经理，2023 年 4 月至 2024 年 1 月任华宝未来主导产业灵
活配置混合型证券投资基金基金经理，2023 年 9 月起任华宝新飞跃灵活配置混合型证券投资基金基金
经理，2024 年 6 月起任华宝新价值灵活配置混合型证券投资基金基金经理，2025 年 3 月起任华宝远识
混合型证券投资基金基金经理。
周晶先生，华宝基金管理有限公司首席投资官、国际业务部总经理、基金经理。
李栋梁先生，华宝基金管理有限公司固定收益投资总监、混合资产部总经理、固定收益部总经
理、基金经理。
蒋文玲女士，华宝基金管理有限公司固定收益投资副总监、混合资产部副总经理、基金经理。
（三）基金管理人职责
基金管理人应严格依法履行下列职责：
赎回和登记事宜；
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（四）基金管理人承诺
全内部控制制度，采取有效措施，防止违法违规行为的发生
（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）侵占、挪用基金财产；
（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活
动；
（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；
（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
（1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；
（2）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人牟取不当利益；
（3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金
投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；
（4）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
（五）基金管理人内部控制制度
本基金在运作过程中面临的风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、合规性
风险、信誉风险和事件风险（如灾难）等。
针对上述各种风险，基金管理人建立了一套完整的风险管理体系，具体包括以下内容：
（1）搭建风险管理环境。具体包括制定风险管理战略、目标，设置相应的组织机构，建立清晰的
责任线路和报告渠道、配备适当的人力资源、开发适用的技术支持系统等内容。
（2）识别风险。辨识公司运作和基金管理中存在的风险。
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（3）分析风险。检查存在的控制措施，分析风险发生的可能性及其引起的后果并将风险归类。
（4）度量风险。评估风险水平的高低，既有定性的度量手段，也有定量的度量手段。定性的度量
是把风险水平划分为若干级别，每一种风险按其发生的可能性与后果的严重程度分别进入相应的级
别。定量的方法则是设计一些风险指标，测量其数值的大小。
（5）处理风险。将风险水平与既定的标准相对比，对于那些级别较低、在公司所定标准范围以内
的风险，控制相对宽松一点，但仍加以定期监控，以防其超过预定标准；而对较为严重的风险，则制
定适当的控制措施；对于一些后果可能极其严重的风险，则除了严格控制以外，还准备了相应的应急
处理措施。
（6）监视与检查。对已有的风险管理系统进行实时监视，并定期评价其管理绩效，在必要时结合
新的需求加以改变。
（7）报告与咨询。建立风险管理的报告系统，使公司股东、公司董事会、公司高级管理人员及监
管部门及时而有效地了解公司风险管理状况，并寻求咨询意见。
（1）内部风险控制原则
合规性原则。内部控制机制应符合法律和监管要求，规范和促使公司经营管理及公司员工执业行
为符合法律法规、行业规范和自律规则，以及行业普遍遵守的职业道德和行为。
健全性原则。内部控制机制必须覆盖公司的各项业务、各个部门和各级岗位，并渗透到决策、执
行、监督、反馈等各个环节。
有效性原则。通过设置科学清晰的操作流程，结合程序控制，建立合理的内控程序，维护内部控
制制度的有效执行。
独立性原则。公司必须在精简高效的基础上设立能充分满足公司经营运作需要的部门和岗位，各
部门和岗位在职能上保持相对独立性；公司自有资产、各项受托资产分离运作，独立进行。
相互制约原则。部门和岗位的设置必须权责分明、相互制约，并通过切实可行的相互制衡措施来
消除内部控制盲点。
防火墙原则。公司基金管理、交易、清算登记、信息技术、研究、市场营销等相关部门，应当在
物理上和制度上适当隔离；对因业务需要必须知悉未公开信息或涉及多部门信息的人员，应制定严格
的批准程序和监督防范措施。
成本效益原则。公司应当充分发挥各部门及员工的工作积极性，尽量降低经营运作成本，保证以
合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
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合法合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律法规、规章制度和各项规定，并在此基础上遵
循国际和行业的惯例制订。
全面性原则。内部控制制度必须涵盖公司经营管理的各个环节，不留有制度上的空白或漏洞。
审慎性原则。公司内部控制的核心是风险控制，内部控制制度的制订要以审慎经营、防范和化解
风险为出发点。
适时性原则。内部控制制度的制订应当具有前瞻性，并应随着公司经营战略、经营方针、经营理
念等内部环境的变化和国家法律法规、政策制度等外部环境的改变，及时修改或完善。
实效性原则。内部控制制度应得到有效执行。公司应当树立和强化管理制度化、制度流程化、流
程信息化的内控理念，通过强监管、严问责、加强信息化管理，严格落实各项规章制度。
（2）内部风险控制的要求和内容
内部风险控制要求不相容职务分离、建立完善的岗位责任制和规范的岗位管理措施、建立完整的
信息资料保全系统、建立授权控制制度、建立有效的风险防范系统和快速反应机制。
内部风险控制的内容包括投资管理业务控制、市场管理业务控制、信息披露控制、信息技术系统
控制、会计系统控制、档案管理控制、合规和法务管理控制、风险管理控制、审计稽核控制，及反洗
钱控制等。
（3）督察长制度
公司设督察长，督察长由公司总经理提名，董事会聘任，并应当经全体独立董事同意。
督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告，并在董事会及董事会下设的相关专门委员
会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。督察长发现基金及公司
运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督
整改措施的制定和落实；公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董
事会、中国证监会及相关派出机构报告。
（4）监察稽核及风险管理制度
合规审计部和风险管理部依据公司的内部控制制度，在所赋予的权限内，按照所规定的程序和适
当的方法，进行公正客观的检查和评价。
合规审计部和风险管理部负责调查评价公司内控制度的健全性、合理性；负责调查、评价公司有
关部门执行公司各项规章制度的情况；评价各项内控制度执行的有效性，对内控制度的缺失提出补充
建议；进行日常风险监控工作；协助评价基金财产风险状况；负责包括基金经理离任审查在内的各项
内部审计事务等。
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（1）基金管理人承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确；
（2）基金管理人承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部合规控制制度。
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四、基金托管人
一、基金托管人情况
（一）基本情况
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
法定代表人：张金良
成立时间：2004 年 09 月 17 日
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字199812 号
联系人：王小飞
联系电话：(021)6063 7103
（二）主要人员情况
中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合处、基金业务处、证券保险业务处、理财信托业
务处、全球业务处、养老金业务处、新兴业务处、客户服务与业务协同处、运营管理处、跨境与外包
管理处、托管应用系统支持处、内控合规处等 12 个职能处室，在北京、上海、合肥设有托管运营中
心，共有员工 300 余人。自 2007 年起，托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审
计，并已经成为常规化的内控工作手段。
（三）基金托管业务经营情况
作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持“以客户为中心”
的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责，切实维护资产持有人的合
法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展，中国建设银行托管资产规模不断
扩大，托管业务品种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账
户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金、存托业务等产品在内的托管业务体系，是目前国内托管业务品种
最齐全的商业银行之一。截至 2024 年三季度末，中国建设银行已托管 1387 只证券投资基金。中国建
设银行专业高效的托管服务能力和业务水平，赢得了业内的高度认同。中国建设银行多次被《全球托
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管人》、 《财资》、《环球金融》杂志及《中国基金报》评选为“最佳托管银行”、连续多年荣获中
央国债登记结算有限责任公司（中债）“优秀资产托管机构”、银行间市场清算所股份有限公司（上
清所）“优秀托管银行”奖项、并先后荣获《亚洲银行家》颁发的 2017 年度“最佳托管系统实施
奖”、2019 年度“中国年度托管业务科技实施奖”、2021 年度“中国最佳数字化资产托管银行”、以
及 2020 及 2022 年度“中国年度托管银行（大型银行）”奖项。2022 年度，荣获《环球金融》 “中
国最佳次托管银行”，并作为唯一中资银行获得《财资》“中国最佳 QFI 托管银行”奖项。2023 年
度，荣获中国基金报“公募基金 25 年最佳基金托管银行”奖项。
二、基金托管人的内部控制制度
（一）内部控制目标
作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和本行内
有关管理规定，守法经营、规范运作、严格检查，确保业务的稳健运行，保证基金财产的安全完整，
确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。
（二）内部控制组织结构
中国建设银行设有风险内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工作，对托管业务风险管
理和内部控制的有效性进行指导。资产托管业务部配备了专职内控合规人员负责托管业务的内控合规
工作，具有独立行使内控合规工作职权和能力。
（三）内部控制制度及措施
资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职责、业务
操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格；业务管理严格实行复
核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保
管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披露
人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独立。
三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
（一）监督方法
依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用自行开发的
“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律法规以及基金合同规定，对基金管理人运作基金
的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算
服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监
督。
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（二）监督流程
如发现投资异常情况，向基金管理人进行风险提示，与基金管理人进行情况核实，督促其纠正，如有
重大异常事项及时报告中国证监会。
如有必要将及时报告中国证监会。
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五、相关服务机构
（一）基金份额销售机构
（1）直销柜台
名称：华宝基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100 号上海环球金融中心 58 楼
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100 号上海环球金融中心 57 楼
法定代表人：黄孔威
直销柜台电话：021-38505731、021-38505732
直销柜台传真：021-50499663、50988055
网址：www.fsfund.com
（2）直销 e 网
投资者可以通过华宝基金管理有限公司网上交易直销 e 网金系统办理本基金的认/申购、赎回、转
换等业务，具体交易细则请参阅华宝基金管理有限公司网站公告。网上交易网址：www.fsfund.com。
基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售本基金，并及时公
告。
本基金场内将通过深圳证券交易所内具有基金销售业务资格并经深圳证券交易所和中国证券登记
结算有限责任公司认可的会员单位发售。本基金认购期结束前获得基金销售业务资格的证券公司也可
代理场内基金份额的发售。尚未取得基金销售业务资格，但属于深圳证券交易所会员的其他机构，可
在本基金份额上市后，通过深圳证券交易所交易系统办理本基金份额的上市交易。
（1）直销柜台名称：华宝基金管理有限公司
名称：华宝基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100 号上海环球金融中心 58 楼
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办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100 号上海环球金融中心 57 楼
法定代表人：黄孔威
直销柜台电话：021-38505731、021-38505732
直销柜台传真：021-50499663、021-50988055
网址：www.fsfund.com
（2）直销 e 网金
投资者可以通过华宝基金管理有限公司网上交易直销 e 网金系统办理本基金的认/申购、赎回、转
换等业务，具体交易细则请参阅华宝基金管理有限公司网站公告。网上交易网址：www.fsfund.com。
基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售本基金，并及时公
告。
（二）登记机构
名称：中国证券登记结算有限责任公司
住所、办公地址：北京市西城区太平桥大街 17 号
法定代表人：于文强
联系人：赵亦清
联系电话：010-50938782
传真：010-50938907
名称：华宝基金管理有限公司
地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100 号上海环球金融中心 58 楼
法定代表人：黄孔威
电话：021-38505888
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人：韩炯
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联系电话：021-31358666
传真: 021-31358600
联系人：孙睿
经办律师：黎明、孙睿
（四）审计基金财产的会计师事务所
名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）
注册地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东 2 座办公楼 8 层
办公地址：中国上海南京西路 1266 号恒隆广场 2 期 25 楼
执行事务合伙人：邹俊
联系电话：(021) 2212 2888
传真：(021) 6288 1889
联系人：侯雯
经办注册会计师：黄小熠、侯雯
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六、基金的募集
本基金经中国证监会证监许可【2015】801 号核准，由基金管理人依照《基金法》、《运作办
法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规定募集，募集期从 2015 年 6 月 1 日起，至 2015 年 6 月
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七、基金合同的生效
本基金基金合同于 2015 年 6 月 11 日生效。基金合同生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有
人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；
连续 60 个工作日出现前述情形之一的，基金管理人应当向中国证监会报告，并终止基金合同，不需召
开基金份额持有人大会。
法律法规另有规定时，从其规定。
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八、基金份额的上市交易
（一）上市交易的基金份额
根据有关规定，本基金基金合同生效后，本基金 A 类基金份额（二级市场交易代码：162414）具
备上市条件，于 2015 年 7 月 1 日起在深圳证券交易所上市交易。
（二）上市交易的地点
深圳证券交易所。
（三）上市交易的时间
本基金 A 类基金份额（二级市场交易代码：162414）具备上市条件，于 2015 年 7 月 1 日起在深圳
证券交易所上市交易。
（四）上市交易的规则
本基金 A 类基金份额
上市交易遵循《深圳证券交易所证券投资基金上市规则》、《深圳证券交易所交易规则》及其他
相关规定。
（五）上市交易的费用
本基金 A 类基金份额上市交易的费用按照深圳证券交易所相关规则及有关规定执行。
（六）上市交易的行情揭示
本基金 A 类基金份额在深圳证券交易所挂牌交易，交易行情通过行情发布系统揭示。行情发布系
统同时揭示本基金 A 类基金份额前一交易日的基金份额净值。
（七）上市交易的停复牌、暂停上市、恢复上市和终止上市
本基金 A 类基金份额的停复牌、暂停上市、恢复上市和终止上市按照相关法律法规、中国证监会
及深圳证券交易所的相关规定执行。
（八）其他事项
相关法律法规、中国证监会及深圳证券交易所对基金上市交易的规则等相关规定内容进行调整
的，基金合同相应予以修改，且此项修改无须召开基金份额持有人大会，并在本基金更新的招募说明
书中列示。
（九）若深圳证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司增加了基金上市交易的新功能，基金
管理人可以在履行适当的程序后增加相应功能。
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九、基金份额的申购与赎回
（一）申购与赎回的场所
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。
投资者可使用开放式基金账户，通过基金管理人的直销中心和其他场外销售机构，办理基金份额
的场外申购与赎回业务。投资者也可使用深圳证券账户，通过深圳证券交易所系统办理基金份额的场
内申购与赎回业务。场内申购和赎回业务的销售机构为具有基金销售业务资格、经深圳证券交易所和
中国证券登记结算有限责任公司认可的深圳证券交易所会员单位。
具体的销售机构将由基金管理人在招募说明书“五、相关服务机构”部分相关内容以及基金份额
发售公告或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理人网站
公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基
金份额的场外申购与赎回。
（二）申购与赎回的开放日及时间
投资者在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所
的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂
停申购、赎回时除外。
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券/期货交易所交易时间变更或其他特殊情况，基
金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》
的有关规定在指定媒介上公告。
本基金自 2015 年 6 月 23 日起开始办理日常申购、赎回业务。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资
者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额
申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。
（三）申购与赎回的原则
值为基准进行计算；
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基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实
施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
（四）申购与赎回的程序
投资者必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。
投资者申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资者交付申购款项，申购成立；登记机构确
认基金份额时，申购生效。
基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。投资者赎回申请成
功后，基金管理人将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照
基金合同有关条款处理。
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日（T
日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性进行确认。T 日提交的有效申
请，投资者应在 T+2 日后（包括该日）及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的
确认情况。若申购不成功，则申购款项退还给投资者。
基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申
请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况，投资者应及时查询。
并提前公告。
（五）申购与赎回的数量限制
通过基金管理人直销 e 网金、其他场外销售机构申购本基金 A 类、C 类基金份额单笔最低金额为 1
元人民币（含申购费），通过场内销售机构申购本基金 A 类基金份额单笔最低金额为 1 元人民币（含
申购费）。通过基金管理人直销柜台首次申购本基金 A 类、C 类基金份额的最低金额为 10 万元人民币
（含申购费），追加申购最低金额为每笔 1 元人民币（含申购费）。已在基金管理人直销柜台购买过
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基金管理人管理的其他基金的投资者，不受直销柜台首次申购最低金额的限制，但受追加申购最低金
额的限制。各销售机构对最低申购限额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。
投资者可多次申购，对单个投资者累计持有份额不设上限限制。
其他销售机构的投资者欲转入基金管理人直销柜台进行交易，要受直销柜台最低金额的限制。基
金管理人可根据市场情况，调整首次申购的最低金额。
投资者可将其全部或部分基金份额赎回。本基金按照份额进行赎回，本基金单笔赎回份额不得低
于 1 份。基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构保留的基金份额余额不足 1 份的，在赎回时必须
一次全部赎回。
定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实
保护存量基金份额持有人的合法权益。具体请参见相关公告。
者每个基金交易账户的最低基金份额余额限制、单个投资者累计持有的基金份额上限、单个投资者单
日或单笔申购金额上限、本基金总规模限额和单日净申购比例上限等。基金管理人必须在调整实施前
依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。
任公司的相关业务规则有规定的，从其最新规定办理。
（六）申购费与赎回费
（1）本基金 A 类基金份额采取前端收费模式收取基金申购费用。投资者可以多次申购本基金 A 类
基金份额，申购费率按每笔申购申请单独计算。本基金 A 类基金份额的场外申购费率表如下，场内申
购费率由场内销售机构参照场外申购费率执行。
申购金额 申购费率
大于等于 200 万，小于 500 万 0.5%
大于等于 100 万，小于 200 万 1.0%
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大于等于 50 万，小于 100 万 1.2%
申购费用由投资者承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记费等各项费
用。
（2）本基金 C 类基金份额不收取申购费。
（1）本基金 A 类基金份额赎回费率如下表所示：
持有基金份额期限 场外赎回费率 场内赎回费率
小于 7 日 1.50% 1.5%
大于等于 7 日，小于 30 日 0.75% 0.5%
大于等于 30 日，小于 1 年 0.50% 0.5%
大于等于 1 年，小于 2 年 0.25% 0.5%
大于等于 2 年 0 0.5%
注：此处一年按 365 天计算
赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。对于
收取的持续持有期少于 30 日的投资者的赎回费，基金管理人将其全额计入基金财产。对于收取的持续
持有期长于等于 30 日但少于 3 个月的投资者的赎回费，基金管理人将不低于其总额的 75%计入基金财
产，其余用于支付登记结算费和其他必要的手续费。对于收取的持续持有期长于等于 3 个月但少于 6
个月的投资者的赎回费，基金管理人将不低于其总额的 50%计入基金财产，其余用于支付登记结算费
和其他必要的手续费。对持续持有期长于 6 个月的投资者，应当将不低于赎回费总额的 25%计入基金
财产，其余用于支付登记结算费和其他必要的手续费。
注：此处 1 个月按 30 天计算
（2）本基金 C 类基金份额的赎回费率如下：
持有基金份额期限 赎回费率
小于 7 日 1.5%
大于等于 7 日，小于 30 日 0.5%
大于等于 30 日 0%
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对 C 类基金份额持有人收取的赎回费全额计入基金财产。
式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续
后，基金管理人可以适当调低申购费率和赎回费率。
的有关业务规则。若相关法律法规、中国证监会、深圳证券交易所或中国证券登记结算有限责任公司
对场内申购、赎回业务规则有新的规定，基金合同相应予以修改，并按照新规定执行，且此项修改无
须召开基金份额持有人大会。
（七）申购份额、赎回金额与基金份额净值的计算
本基金场外、场内申购均采用金额申购的方式，申购金额包括申购费用和净申购金额。
申购费用适用比例费率的情形下：
净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）
申购费用=申购金额-净申购金额
申购份额=净申购金额/T 日基金份额净值
申购费用适用固定金额的情形下：
申购费用=固定金额
净申购金额=申购金额-申购费用
申购份额=净申购金额/T 日基金份额净值
场外申购份额的计算按四舍五入方法，留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承
担；场内申购份额的计算先按四舍五入方法保留到小数点后两位，再按截尾法保留到整数位，小数部
分对应的剩余金额由场内销售机构返还投资者。申购费用、净申购金额的计算按四舍五入方法，保留
到小数点后两位，由此误差产生的收益或损失由基金资产承担。
例：假定 T 日本基金 A 类基金份额净值为 1.0862 元，某投资者当日投资 10 万元通过场外申购本
基金 A 类基金份额，对应的申购费率为 1.5%，该投资者可得到的 A 类基金份额为：
净申购金额=100,000/（1+1.5%）＝98,522.17 元
申购费用=100,000-98,522.17＝1,477.83 元
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申购份额=98,522.17/1.0862＝90,703.53 份
即：投资者投资 10 万元通过场外申购本基金 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额净值为
例：假定 T 日基金份额净值为 1.0862 元，某投资者当日投资 10 万元通过场内申购本基金 A 类基
金份额，对应的申购费率为 1.5%，该投资者可得到的基金份额为：
净申购金额=100,000/（1+1.5%）＝98,522.17 元
申购费用=100,000-98,522.17＝1,477.83 元
申购份额=98,522.17/1.0862＝90,703 份
返还给投资者的剩余金额=0.53×1.0862＝0.58 元
即：投资者投资 10 万元通过场内申购本基金 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额净值为
本基金场外、场内赎回均采用份额赎回的方式。赎回金额为赎回总额扣减赎回费用。其中，
赎回总额＝赎回份额×T 日基金份额净值
赎回费用＝赎回总额×赎回费率
赎回金额=赎回总额－赎回费用
上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承
担。
例：某投资者通过场外赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，持有时间为一年三个月，对应的赎回费
率为 0.25%，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.1523 元，则其可得到的赎回金额为：
赎回总额=10,000×1.1523=11,523 元
赎回费用=11,523×0.25%=28.82 元
赎回金额=11,523-28.82 =11,494.18 元
即：投资者通过场外赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，持有期限为一年三个月，假设赎回当日 A
类基金份额净值是 1.1523 元，则其可得到的赎回金额为 11,494.18 元。
例：某投资者通过场内赎回 1 万份 A 类基金份额，对应的赎回费率为 0.5%，假设赎回当日 A 类基
金份额净值是 1.1523 元，则其可得到的赎回金额为：
赎回总额=10,000×1.1523=11,523 元
赎回费用=11,523×0.5%=57.62 元
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赎回金额=11,523-57.62=11,465.38 元
即：投资者通过场内赎回 1 万份 A 类基金份额，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.1523 元，则
其可得到的赎回金额为 11,465.38 元。
益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内公告。遇特殊情
况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。
（八）申购与赎回的登记
本基金申购和赎回的登记结算业务，按照深圳证券交易所及中国证券登记结算有限责任公司的有
关规定办理。
正常情况下，投资者 T 日申购基金成功后，登记机构在 T+1 日为投资者增加权益并办理登记结算
手续，投资人自 T+2 日起（含该日）有权赎回该部分基金份额。
投资者 T 日赎回基金成功后，正常情况下，基金登记机构在 T＋1 日为投资者扣除权益并办理相应
的登记手续。
在法律法规允许的范围内，登记机构可以对上述登记办理时间进行调整，基金管理人最迟于调整
实施前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
（九）拒绝或暂停申购的情形
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资者的申购申请：
前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价
值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请。
影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。
系统或基金会计系统无法正常运行。
超过基金份额总数的 50%，或者变相规避 50%集中度的情形时。
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额上限的。
发生上述第 1、2、3、5、6、9 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停接受投资者的申购申请
时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资者的申购申请被拒绝，
被拒绝的申购款项将退还给投资者。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办
理。
（十）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资者的赎回申请或延缓支付赎回款项：
缓支付赎回款项。当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估
值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当暂停接受
基金赎回申请或延缓支付赎回款项。
赎回申请。
发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受基金份额持有人的赎回申请或延缓支付赎回款项
时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不
能足额支付，对于场外赎回申请，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申
请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额
持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。对于场内赎回申请，按照深圳证
券交易所及中国证券登记结算有限责任公司有关规定办理。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应
及时恢复赎回业务的办理并公告。
（十一）巨额赎回的情形及处理方式
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若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总
数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的
（1）巨额赎回的场外处理方式
当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部分延期
赎回。
请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于
上一开放日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回申请延期办理。
在单个基金份额持有人超过基金总份额 20%以上的赎回申请情形下，本基金将按照以下规则实施
延期办理赎回申请：若发生巨额赎回，存在单个基金份额持有人超过基金总份额 20%以上（“大额赎
回申请人”）的赎回申请情形，基金管理人可以按照保护其他赎回申请人（“普通赎回申请人”）利
益的原则，优先确认普通赎回申请人的赎回申请，在当日可接受赎回的范围内对普通赎回申请人的赎
回申请予以全部确认或按单个账户赎回申请量占普通赎回申请人赎回申请总量的比例确认；在普通赎
回申请人的赎回申请全部确认且当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提下，在
仍可接受赎回申请的范围内对大额赎回申请人的赎回申请按比例确认。
对于未能赎回部分，投资者在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，
将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回
申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份
额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如投资者在提交赎回申请时未作明确选
择，投资者未能赎回部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。
受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过 20 个工作日，并应当在
指定媒介上进行公告。
（2）巨额赎回的场内处理方式
巨额赎回的场内处理方式，按照深圳证券交易所及中国证券登记结算有限责任公司的有关规定办
理。
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当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他
方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，并在 2 日内在指定媒介上刊登公告。
（十二）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
或赎回公告，并公布最近 1 个开放日的基金份额净值。若发生暂停时间超过 1 日，基金管理人可以按
照《信息披露办法》的有关规定自行确定在指定媒介上刊登基金暂停公告的次数，并应于重新开放
日，在指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1 个估值日的基金份额净值。
（十三）基金转换
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人管理的其他
基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法
规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。
（十四）基金的非交易过户
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非交易过户
以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须
是依法可以持有本基金基金份额的投资者。
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金份额持有
人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生
效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易
过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的
规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。
（十五）基金的转托管
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可以按照规
定的标准收取转托管费。本基金的转托管包括系统内转托管和跨系统转托管。
（1）系统内转托管是指基金份额持有人将持有的基金份额在登记结算系统内不同销售机构（网
点）之间或证券登记系统内不同会员单位（交易单元）之间进行转托管的行为。
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（2）基金份额登记在登记结算系统的基金份额持有人在变更办理基金份额赎回业务的销售机构
（网点）时，须办理已持有基金份额的系统内转托管。
（3）基金份额登记在证券登记系统的基金份额持有人在变更办理基金份额场内赎回或基金份额上
市交易的会员单位（交易单元）时，须办理已持有基金份额的系统内转托管。
（1）跨系统转托管是指基金份额持有人将持有的基金份额在登记结算系统和证券登记系统之间进
行转托管的行为。
（2）跨系统转托管的具体业务按照中国证券登记结算有限责任公司及深圳证券交易所的相关规定
办理。
（3）基金销售机构可以按照相关规定向基金份额持有人收取转托管费。
（4）处于募集期内的基金份额不能办理跨系统转托管。
（十六）定期定额投资计划
基金管理人可以为投资者办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行规定。投资者在办
理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或
更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。
（十七）基金份额的冻结和解冻
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认可、符合
法律法规的其他情况下的冻结与解冻。
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十、基金的投资
（一）投资目标
在严格控制风险的前提下，本基金通过大类资产间的灵活配置和多样的投资策略，追求超越业绩
比较基准的投资回报，力争实现基金资产的长期稳健增值。
（二）投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包括中小板、
创业板、存托凭证和其他经中国证监会核准上市的股票）、固定收益品种和货币市场工具（包括国
债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券、分离交易可转债、可交换债券、央行票据、中
期票据、短期融资券（含超短期融资券）、资产支持证券、质押及买断式回购、银行存款、大额存单
等）、股指期货、权证以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会
相关规定)。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳
入投资范围。
基金的投资组合比例为：
本基金投资于股票的比例为基金资产的 0-95%，每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交
易保证金后，本基金保留的现金（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或到期日在一年
以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%；股指期货的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执
行。
（三）投资策略
本基金采取积极的大类资产配置策略，通过宏观策略研究，综合考虑宏观经济、国家财政政策、
货币政策、产业政策、以及市场流动性等方面因素，对相关资产类别的预期收益进行动态跟踪，决定
大类资产配置比例。
本基金采取积极的股票选择策略，将“自上而下”的行业配置策略和“自下而上”的股票精选策
略相结合，根据对宏观经济和市场风险特征变化的判断，进行投资组合的动态优化，实现基金资产长
期稳定增值。
（1）行业配置
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各个行业由于所处的商业周期不同，面临的上下游市场环境也各不相同，因此不同行业表现也并
非完全同步。本基金将综合考虑经济周期、国家政策、社会经济结构、行业特性以及市场短期事件等
方面因素，在不同行业之间进行资产配置。
（2）个股选择
本基金将主要以“自下而上”的精选策略，精选个股，构建投资组合。本基金进行个股投资时，
主要通过深入分析企业的基本面和发展前景，并以定量的指标为参考，精选优质公司。优质公司需符
合以下一项或多项标准：公司所处行业具有良好的发展前景、产品具有竞争优势、公司治理健全规
范、公司具有较强的营销能力、公司具有垄断优势或资源的稀缺性、有正面事件驱动。
本基金的定量分析方法主要包括分析相关的财务指标和市场指标，选择财务健康、成长性好、估
值合理的股票。具体分析的指标为：
本基金将投资于债券、货币市场工具和资产支持证券等固定收益率投资工具，以有效利用基金资
产，提高基金资产的投资收益。
首先，本基金将密切关注国内外宏观经济走势与我国财政、货币政策动向，预测未来利率变动走
势，自上而下地确定投资组合的久期。
其次，债券投资组合的构建与调整是一个自下而上的过程，需综合评价个券收益率、波动性、到
期期限、票息、赋税条件、流动性、信用等级以及债券持有人结构等决定债券价值的影响因素。同
时，本基金将运用系统化的定量分析技术和严格的投资管理制度等方法管理风险，通过久期、平均信
用等级、个券集中度等指标，将组合的风险控制在合理的水平。在此基础上，通过各种积极投资策略
的实施，追求组合较高的回报。主要运用的策略有：
（1）利率预期策略
基于对宏观经济环境的深入研究，预期未来市场利率的变化趋势，结合基金未来现金流的分析，
确定投资组合平均剩余期限。如果预测未来利率将上升，则可以通过缩短组合平均剩余期限的办法规
避利率风险，相反，如果预测未来利率下降，则延长组合平均剩余期限，赚取利率下降带来的超额回
报。
（2）估值策略
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通过比较债券的内在价值和市场价格而做出投资决策。当内在价值高于市场价格时，买入债券；
当内在价值低于市场价格时，卖出债券。
（3）利差策略
基于不同债券市场板块间利差而在组合中分配资产的方法。收益率利差包括信用利差、可提前赎
回和不可提前赎回证券之间的利差等表现形式。信用利差存在于不同债券市场，如国债和企业债利
差、国债与金融债利差、金融债和企业债利差等；可提前赎回和不可提前赎回证券之间的利差形成的
原因是基于利率预期的变动。
（4）互换策略
为加强对投资组合的管理，在卖出组合中部分债券的同时买入相似债券。该策略可以用来达到提
高当期收益率或到期收益率、提高组合质量、减少税收等目的。
（5）信用分析策略
根据宏观经济运行周期阶段，分析债券发行人所处行业发展前景、发展状况、市场地位、财务状
况、管理水平和债务水平等因素，评价债券发行人的信用风险，并根据特定债券的发行契约，评价债
券的信用级别，确定债券的信用风险。
本基金将在严格控制风险的前提下，主动进行权证投资。基金权证投资将以价值分析为基础，在
采用数量化模型分析其合理定价的基础上，把握市场的短期波动，进行积极操作，在风险可控的前提
下力争实现稳健的超额收益。
本基金将依据法律法规并根据风险管理的原则参与股指期货投资。本基金将通过对证券市场和期
货市场运行趋势的研究，采用流动性好、交易活跃的期货合约，并充分考虑股指期货的收益性、流动
性及风险性特征。主要的投资策略有：
（1）Alpha 套利
利用多因子模型和事件驱动模型等，精选预期未来相对股指期货标的指数有超额收益的个股，结
合行业配置模型，构建投资组合，利用股指期货完全对冲，获取股票组合的超额收益。
（2）期现套利
股指期货价格和现货价格之间的基差会随着市场环境变化而波动，当基差上升到一定程度以后，
可以做空股指期货，做多现货，待基差收窄后平仓。
（3）跨期套利
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在正向市场（Contango）里，远期升水，可以买入近月合约，卖出远月合约；在反向市场
（Backwardation）里，远期贴水，可以卖出近月合约，买入远月合约。另外股指期货不同合约之间的
价差因市场环境、投资者预期、成分股分红等的影响而波动，当价差扩大到不合理的区间时，可以开
仓买入低估的合约、卖出高估的合约，待价差收窄后平仓，获取价差收窄部分收益。
本基金将严格控制资产支持证券的总体投资规模并进行分散投资，以降低流动性风险。
对于存托凭证投资，本基金将在深入研究的基础上，通过定性分析和定量分析相结合的方式，精
选出具有比较优势的存托凭证。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资于其他金融产品，基金管理人将根据监管机构的规定及
本基金的投资目标，制定与本基金相适应的投资策略、比例限制、信息披露方式等。
（四）投资管理
本基金主要依据下列因素决定基金资产配置和具体证券的买卖：
（1）国内外宏观经济环境及其对中国证券市场的影响；
（2）国家货币政策、产业政策以及证券市场政策；
（3）市场资金供求状况及未来走势；
（4）国家有关法律、法规和基金合同的有关规定。
（1）投资决策机制
公司的投资决策实行投资决策委员会领导下的基金经理负责制，由基金经理根据投资决策委员会
的授权具体承担基金管理工作。投资总监负责监督管理基金日常投资活动。公司投资决策机制为分级
授权机制，即：
第一级，投资决策委员会。审定基金经理的投资组合配置提案和重点投资；
投资决策委员会是公司基金投资的最高决策机构，以定期或不定期（会议频率每月不少于一次）
会议的形式讨论和决定基金投资的重大问题。
第二级，投资研究联席会议。确定投资组合配置提案。
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研究部、投资管理部定期或不定期（会议频率双周一次或更多）召开投资－研究联席会议，研
究、交流投资信息，探讨、解决投资业务的有关问题。双周投资－研究联席会议就研究部提交的全市
场模拟组合与配置、宏观及行业策略，以及研究员提交的各行业模拟组合、三级股票池、重点投资品
种等进行充分讨论。基金经理根据联席会议的成果及自身判断确定投资组合配置提案。
第三级，基金经理。在各自的权限内执行和优化组合配置方案。
（2）投资流程
投资决策委员会定期和不定期召开会议，负责就基金重大战略、资产配置做出决策。
宏观研究人员通过研究其他证券公司和基金管理公司的报告，通过走访政府决策部门和研究部
门，研究经济形势、经济政策（货币政策、财政政策、区域政策、产业政策等）、重大技术服务创新
等，撰写宏观研究报告，就基金的股票、债券、现金比例提出建议。
行业研究人员考察上市公司的核心业务竞争力、经营能力和公司治理结构等，预测上市公司未来
对个股买卖提出具体建议。
基金经理小组根据宏观经济和行业发展，提出投资组合的资产配置比例建议，同时结合股票排序
和研究员的报告，形成投资计划提交投资决策委员会，并根据投资决策委员会的决策，具体实施投资
计划。
经投资决策委员会和总经理审核的投资组合方案后，基金经理向交易部下达具体的投资指令，交
易员根据投资决定书执行指令。
主要包括四项核心功能：风格检验、风险评估、投资绩效的风险调整和业绩贡献，由绩效评估人
员利用相关工具评估。
内部控制委员会、督察长、副总经理、监察稽核部和风险管理部负责内控制度的制定，并检查执
行情况。
（五）业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：1 年期银行定期存款基准利率（税后）+3%
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准利率。
本基金以实现绝对收益作为投资目标，力争在灵活配置混合型基金的投资限定之下，追求资产长
期稳定增值。银行定期存款可以近似理解为定息产品，而 1 年期银行定期存款基准利率（税后）+3%作
为本基金的业绩比较基准，与本基金追求的预期收益水平相符。
如果今后法律法规发生变化，或证券市场中有其他代表性更强或者更科学客观的业绩比较基准适
用于本基金时，本基金管理人可以依据维护投资者合法权益的原则，与基金托管人协商一致后变更业
绩比较基准，报中国证监会备案并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会。
（六）风险收益特征
本基金是混合型基金，其长期平均预期风险和预期收益率低于股票型基金，高于债券型基金、货
币市场基金。
（七）投资限制
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1）本基金投资于股票的比例为基金资产的 0-95%；
（2）每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不低于基金资产净值 5%
的现金（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或者到期日在一年以内的政府债券；
（3）本基金持有一家公司的证券，其市值不超过基金资产净值的 10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的 10%；
（5）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3%；
（6）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的 10%；
（7）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产净值的 0.5%；
（8）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值的 10%；
（9）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%；
（10）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模
的 10%；
（11）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各
类资产支持证券合计规模的 10%；
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（12）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。基金持有资产支持证
券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖
出；
（13）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基金所申报
的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
（14）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的 40%；
本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年，债券回购到期后不得展期；
（15）本基金参与股指期货交易依据下列标准建构组合：
净值的 95%。其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、权证、资产支持
证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；
同关于股票投资比例的有关约定；
金资产净值的 20%；
（16）本基金资产总值不得超过本基金资产净值的 140%；
（17）本基金投资流通受限证券，基金管理人应事先根据中国证监会相关规定，与基金托管人在
本基金托管协议中明确基金投资流通受限证券的比例，根据比例进行投资。基金管理人应制订严格的
投资决策流程和风险控制制度，防范流动性风险、法律风险和操作风险等各种风险；
（18）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的 15%；因证券市场
波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述比例限制的，
基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
（19）本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放期的定期开放基金)持
有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 15%；本基金管理人管理的全
部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 30%；
（20）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易
的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；
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（21）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与境内上市交易的股票合
并计算；
（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
因证券/期货市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例
不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情
形除外。法律法规另有规定的，从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约
定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投
资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。
法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后，则
本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定执行。
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其
他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合
基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批
机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律
法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。
基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
法律、行政法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制。
（八）基金管理人代表基金行使股东权利和债权人权利的处理原则及方法
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的利益；
（九）经基金管理人公告有关规则及事项，本基金可以依据法律法规的规定参与融资、融券。
（十）基金投资组合报告
本基金投资组合报告所载数据截至 2025 年 3 月 31 日，本报告中所列财务数据未经审计。
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）
其中：股票 69,272,094.86 40.82
其中：债券 92,765,939.72 54.66
资产支持证券 - -
其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -
注：本基金本报告期末“固定收益投资”、“买入返售金融资产”、“银行存款和结算备付金合
计”等项目的列报金额已包含对应的“应计利息”和“减值准备”（若有），“其他资产”中的“应
收利息”指本基金截至本报告期末已过付息期但尚未收到的利息金额（下同）。
（1） 报告期末按行业分类的境内股票投资组合
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占基金资产净值比例
代码 行业类别 公允价值（元）
（%）
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业 5,521,359.35 3.29
C 制造业 35,213,870.03 20.97
D 电力、热力、燃气及水生产和供应
业 2,399,962.00 1.43
E 建筑业 1,205,770.80 0.72
F 批发和零售业 891,235.00 0.53
G 交通运输、仓储和邮政业 2,729,955.00 1.63
H 住宿和餐饮业 - -
I 信息传输、软件和信息技术服务业 3,783,656.00 2.25
J 金融业 15,919,462.60 9.48
K 房地产业 491,534.00 0.29
L 租赁和商务服务业 - -
M 科学研究和技术服务业 696,462.08 0.41
N 水利、环境和公共设施管理业 - -
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 418,828.00 0.25
S 综合 - -
合计 69,272,094.86 41.25
（2） 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
本基金本报告期末未持有港股通投资股票。
（1） 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
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序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%）
序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%）
其中：政策性金融债 52,163,301.37 31.06
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%）
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MTN001
MTN001B
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
本基金本报告期末未持有贵金属。
本基金本报告期末未持有权证。
（1） 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
持仓量（买/ 公允价值变动
代码 名称 合约市值(元) 风险说明
卖） （元）
IF2504 IF2504 -4 -4,658,400.00 31,200.00 -
IF2506 IF2506 -7 -8,098,440.00 11,820.00 -
公允价值变动总额合计（元） 43,020.00
股指期货投资本期收益（元） 25,365.80
股指期货投资本期公允价值变动（元） 34,990.87
注：持仓量和合约市值的负数代表产品投资的期货为空头。
（2） 本基金投资股指期货的投资政策
本基金主要利用股指期货进行套期保值或仓位调节操作。当进行空头套期保值时，基金持有的卖
出股指期货合约价值，不超过基金持有的股票总市值的 20%，基金通过空头套期保值，一定程度上可
以规避市场的系统性风险。当进行多头仓位调节时，基金持有的买入股指期货合约价值，不超过基金
资产净值的 10%，基金通过持有股指期货多头合约对股票资产进行替代，可以提高投资效率，赚取或
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有的基差收益和实现更好的头寸管理。截止报告期末，本基金对股指期货的投资符合基金合同的约
定，符合既定的投资政策和投资目标。
（1） 本期国债期货投资政策
本基金未投资国债期货。
（2） 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金未投资国债期货。
（3） 本期国债期货投资评价
本基金未投资国债期货。
（1） 本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调查，或在报告编制日
前一年内受到公开谴责、处罚的情形
华宝新机遇混合截止 2025 年 03 月 31 日持仓前十名证券的发行主体中,中国银行股份有限公司因
办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查；于 2024 年
华宝新机遇混合截止 2025 年 03 月 31 日持仓前十名证券的发行主体中,交通银行股份有限公司因
一、安全测试存在薄弱环节二、运行管理存在漏洞三、数据安全管理不足四、灾备管理不足；于 2024
年 06 月 03 日收到国家金融监督管理总局罚款的处罚措施。
华宝新机遇混合截止 2025 年 03 月 31 日持仓前十名证券的发行主体中,国家开发银行因贷款支付
管理不到位、向未取得行政许可的项目发放贷款；于 2024 年 12 月 27 日收到北京金融监管局罚款的处
罚措施。
本基金管理人通过对上述上市公司进行进一步了解和分析，认为上述处分不会对公司的投资价值
构成实质性影响，因此本基金管理人对上述证券的投资判断未发生改变。报告期内，本基金投资的前
十名证券的其余的发行主体没有被监管部门立案调查或在本报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚
的情况。
（2） 基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库
基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。
（3） 其他资产构成
序号 名称 金额（元）
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（4） 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
（5） 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。
（6） 投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，合计数可能不等于分项之和。
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十一、基金的业绩
基金业绩截止日为 2025 年 3 月 31 日，基金过往业绩不代表未来表现，本报告中所列数据未经审
计。
本基金 A 类份额净值增长率与同期比较基准收益率比较：
业绩比较
净值增长 净值增长 业绩比较
基准收益
阶段 率 率标准差 基准收益 ①－③ ②－④
率标准差
① ② 率③
④
本基金 C 类份额净值增长率与同期比较基准收益率比较：
业绩比较
净值增长 净值增长 业绩比较
基准收益
阶段 率 率标准差 基准收益 ①－③ ②－④
率标准差
① ② 率③
④
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十二、基金的财产
（一）基金资产总值
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的申购基金款以及其他
投资所形成的价值总和。
（二）基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
（三）基金财产的账户
基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户以及投资所需的其
他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和基金登记机构自有的
财产账户以及其他基金财产账户相独立。
（四）基金财产的保管和处分
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金托管人保管。基金
管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的法律责任，其债权
人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，
基金财产不得被处分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金
财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务
相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。
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十三、基金资产估值
（一）估值日
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对外披露基金
净值的非交易日。
（二）估值对象
基金所拥有的股票、权证、债券、股指期货合约、资产支持证券和银行存款本息、应收款项、其
它投资等资产及负债。
（三）估值方法
（1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘
价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发行机构未发生影响证
券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变
化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因
素，调整最近交易市价，确定公允价格；
（2）交易所上市交易或挂牌转让的除资产支持证券外的固定收益品种，以第三方估值机构提供的
价格数据估值；
（3）交易所挂牌转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公
允价值的情况下，按成本估值。
（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的估值方法
估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；
（2）首次公开发行未上市的股票、固定收益品种和权证，采用估值技术确定公允价值，在估值技
术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
（3）首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的
估值方法估值；非公开发行有明确锁定期的股票，按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。
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境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。当日结算价及结算规则以《中国金融期货交易所
结算细则》为准。
况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法律法规的
规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因，双方协商解决。
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金的基金
会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分
讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
（四）估值程序
的余额数量计算，精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。
基金管理人于每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额的份额净值，并按规定公告。
估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将基金份额净值结果发送基金托管人，经基
金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。
（五）估值错误的处理
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、及时性。
当基金份额净值小数点后四位以内(含第四位)发生估值错误时，视为基金份额净值错误。
基金合同的当事人应按照以下约定处理：
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、或投资者自
身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失
当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。
上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、系统故
障差错、下达指令差错等。
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（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时协调各方，及时进行
更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值错误责任方未及时更正已产生的
估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已
经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责
任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得到更正。
（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对估值错误的
有关直接当事人负责，不对第三方负责。
（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误责任方仍应
对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利
益损失(“受损方”)，则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获
得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得
利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实
际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原因确定估值错误的
责任方；
（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估；
（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿损失；
（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构进行更正，
并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，并采取合
理的措施防止损失进一步扩大。
（2）错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备
案；错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理人应当公告。
（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。
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（六）暂停估值的情形
致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，应当暂停基金估值；
（七）基金净值的确认
用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值由基金管理人负责计算，基金
托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值和各类基金份
额的基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，
由基金管理人对基金净值予以公布。
（八）特殊情况的处理
错误处理。
管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错误的，由此
造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当
积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。
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十四、基金收益与分配
（一）基金利润的构成
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的余额，基
金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。
（二）基金可供分配利润
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数。
(三)基金收益分配原则
现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金场外份额默认的收益分配方式是现
金分红；本基金场内份额的收益分配方式仅能为现金分红；
净值减去该类每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值。
别对应的可供分配利润将有所不同，在收益分配数额方面可能有所不同，本基金同一类别的每一基金
份额享有同等分配权；
(四)收益分配方案
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、分配时
间、分配数额及比例、分配方式等内容。
(五)收益分配方案的确定、公告与实施
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照《信息披露办法》的有关规
定在指定媒介公告。
基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间不得超过 15 个工作
日。
(六)基金收益分配中发生的费用
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基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的场外份额现金
红利小于一定金额，不足于支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机构可将基金份额持有人的场
外份额现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方法，依照《业务规则》执行。
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十五、基金的费用与税收
（一）基金费用的种类
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.6%年费率计提。管理费的计算方法如下：
H＝E×0.6%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据，自动于
月初 5 个工作日内按照指定的账户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。费用自
动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。若遇法定节假
日、休息日等，支付日期顺延。
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2%的年费率计提。托管费的计算方法如下：
H＝E×0.2%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
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基金托管费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在
月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付或支取，基金管理人无需再出具资金划拨指
令。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。若
遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.10%。
本基金 C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金份额基金资产净值的 0.10%的年费率计提。
销售服务费的计算方法如下：
H＝E×0.10%÷当年天数
H 为 C 类基金份额每日应计提的基金销售服务费
E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值
C 类基金份额的基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致
的财务数据，自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付或支取，基金管理人无需
再出具资金划拨指令。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托
管人协商解决。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
上述“（一）、基金费用的种类”中第 4－11 项费用，根据有关法规及相应协议规定，按费用实
际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（三）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
（四）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
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十六、基金的会计与审计
（一）基金会计政策
定编制基金会计报表；
（二）基金的年度审计
所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。
《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。
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十七、基金的信息披露
（一）本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《基金合同》
及其他有关规定。
（二）信息披露义务人
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有
人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组织。
本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律法规和中国证监会的
规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性、简明性和易得性。
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过中国证监会指
定的全国性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网站”）等媒介披
露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。
（三）本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：
（四）本基金公开披露的信息应采用中文文本。同时采用外文文本的，基金信息披露义务人应保
证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文本为准。
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。
（五）公开披露的基金信息
公开披露的基金信息包括：
（1）《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基金份额持有人大会
召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项的法律文件。
（2）基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金认购、申购
和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人服务等内容。《基金
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合同》生效后，基金招募说明书的信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金
招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一
次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。
（3）基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等活动中的权
利、义务关系的法律文件。
（4）基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明的基金概要信息。
《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，
更新基金产品资料概要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他
信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品资
料概要。
基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的 3 日前，将基金招募说明书、
《基金合同》摘要登载在指定媒介上；基金管理人、基金托管人应当将《基金合同》、基金托管协议
登载在网站上。
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露招募说明书的当日
登载于指定媒介上。
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金合同》生效公告。
本基金获准在深圳证券交易所上市交易的，基金管理人应当在基金份额上市交易前至少 3 个工作
日，将上市交易公告书登载在指定媒介上。
《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至少每周在指定网
站披露一次各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。
在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日，通过指定网
站、销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类基金份额的份额净值和基金份额累计净值。
基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站披露半年度和年度最后一日
的各类基金份额的份额净值和基金份额累计净值。
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基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、赎回价格的
计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金销售机构网站或营业网点查阅或者复制前
述信息资料。
基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年度报告登载在指定网
站上，并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年度报告中的财务会计报告应当经过具有证
券、期货相关业务资格的会计师事务所审计。
基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将中期报告登载在指定
网站上，并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。
基金管理人应当在季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度报告，将季度报告登载在指
定网站上，并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。
《基金合同》生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度报
告。
报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%的情形，为保障其他投资者利
益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、
报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊
情形除外。
本基金持续运作过程中，应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其流动性风
险分析等。
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书，并登载在指定报刊和
指定网站上。
前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响的下列事
件：
（1）基金份额持有人大会的召开及决定的事项；
（2）《基金合同》终止、基金清算；
（3）转换基金运作方式、基金合并；
（4）更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事务所；
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（5）基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基金托管人委
托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；
（6）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；
（7）基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制人变更；
（8）基金募集期延长或提前结束募集；
（9）基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负责人发生变动；
（10）基金管理人的董事在最近 12 个月内变更超过百分之五十，基金管理人、基金托管人专门基
金托管部门的主要业务人员在最近 12 个月内变动超过百分之三十；
（11）涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；
（12）基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重大行政处罚、刑
事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务相关行为受到重大行政处罚、刑事
处罚；
（13）基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与
其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易事项，但
中国证监会另有规定的除外；
（14）基金收益分配事项；
（15）管理费、托管费和销售服务费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更；
（16）任一类基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五；
（17）本基金开始办理申购、赎回；
（18）本基金发生巨额赎回并延期办理；
（19）本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；
（20）本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；
（21）本基金 A 类份额停复牌、暂停上市、恢复上市或终止上市；
（22）基金推出新业务或服务；
（23）发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时；
（24）基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响的其他
事项或中国证监会规定的其他事项。
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在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金份额价
格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持有人权益的，相关信息披露义务人知
悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会和基金上市交易的证券交易
所。
基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。
基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进行清算并作出清算报
告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，并将清算报告提示性公告登载在指定报刊
上。
基金管理人应当在基金季度报告、基金中期报告、基金年度报告等定期报告和招募说明书（更
新）等文件中披露股指期货交易情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险指标等，并充分揭
示股指期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资政策和投资目标等。
本基金投资资产支持证券，基金管理人应在基金年报及中期报告中披露其持有的资产支持证券总
额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。基金管理人应在基
金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按
市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支持证券明细。
（六）信息披露事务管理
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及高级管理人员负责管
理信息披露事务。
基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披露内容与格式准则
等法规规定。
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定，对基金管理人编
制的基金资产净值、各类基金份额的份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告、更新的招募
说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管
理人进行书面或电子确认。
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基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。基金管理人、基金托
管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息，并保证相关报送信息的真实、准
确、完整、及时。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需要在其他公共媒介披露
信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介、基金上市交易的证券交易所网站披露信息，并且在不同
媒介上披露同一信息的内容应当一致。
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构，应当制作工
作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10 年。
基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资者决策提供有用信息
的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提下，自主提升信息
披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披
露费用，该费用不得从基金财产中列支。
（七）信息披露文件的存放与查阅
依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将信息置备于
各自住所和基金上市交易的证券交易所，供社会公众查阅、复制。
（八）本基金信息披露事项以法律法规规定及本章节约定的内容为准。
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十八、风险揭示
（一）投资于本基金的风险
证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响，导致基金收益
水平变化，产生风险，主要包括：
政策风险：因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等）发生变化，
导致市场价格波动而产生风险。
经济周期风险：随经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周期性变化。基金投资于国
债与上市公司的股票，收益水平也会随之变化，从而产生风险。
利率风险：金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利率直接影响着国债的价
格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于国债和股票，其收益水平会受到利率变化的
影响。
本基金属于开放式基金，基金管理人有义务接受投资者的申购和赎回。不断变化的申购和赎回，
尤其是发生大额申购和赎回时，即使市场行情没有发生显著变化的趋势，本基金也要进行股票买卖。
然而，市场的流动性是变化的，不同时间段、不同的股票，其流动性都各不相同。一般来说，股市上
涨期，市场流动性较高；股市下跌期，市场流动性低；大盘蓝筹股流动性高，小盘垃圾股流动性较
低。如果市场流动性较差，导致本基金无法顺利买进或卖出股票，或者必须付出较高成本才能买进或
卖出股票，这样，就在两个方面产生了风险：
当发生巨额申购时，本基金由于不能顺利买进股票，使得本基金的持仓比例被动地发生变化，可
能导致行情上涨时不能实现预期的投资收益目标，影响本基金的最终投资业绩；
当发生巨额赎回时，如果市场流动性较差，本基金为了兑现持有人的赎回，必须以较高的代价卖
出股票，从而影响本基金的投资业绩。
本基金为灵活配置混合型基金，存在大类资产配置风险，有可能受到经济周期、市场环境或管理
人对市场所处的经济周期和产业周期的判断不足等因素的影响，导致基金的大类资产配置比例偏离最
优化水平，给基金投资组合的绩效带来风险。
本基金可投资股指期货，可能面临如下风险：
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（1）杠杆风险：因股指期货采用保证金交易而存在杠杆，基金财产可能因此产生更大的收益波
动。
（2）基差风险：在利用股指期货对冲市场系统风险时，基金资产可能因为股指期货合约与标的指
数价格变动方向不一致而承担基差风险。因存在基差风险，在股指期货合约展期操作时，基金资产可
能因股指期货合约之间价差的异常变动而遭受展期风险。
（3）股指期货展期时的流动性风险：本基金持有的股指期货头寸需要进行展期操作，平仓持有的
股指期货合约，换成其它月份股指期货合约，当股指期货市场流动性不佳、交易量不足时，将会导致
展期操作执行难度提高、交易成本增加，从而可能对基金资产造成不利的影响。
（4）期货盯市结算制度带来的现金管理风险：股指期货采取保证金交易制度，保证金账户实行当
日无负债结算制度，资金管理要求高。当市场持续向不利方向波动导致期货保证金不足，如果未能在
规定的时间内补足保证金，按规定将被强制平仓，可能给基金资产带来超出预期的损失。
（5）到期日风险：股指期货合约到期时，本基金的账户如仍持有未平仓合约，交易所将按照交割
结算价将账户持有的合约进行现金交割，因此无法继续持有到期合约，具有到期日风险。
（6）对手方风险：资产管理人运用基金资产投资于股指期货时，会尽力选择资信状况优良、风险
控制能力强的期货公司作为经纪商，但不能杜绝在极端情况下，所选择的期货公司在交易过程中存在
违法、违规经营行为或破产清算导致基金资产遭受损失。
（7）连带风险：为基金资产进行结算的结算会员或该结算会员下的其他投资者出现保证金不足、
又未能在规定的时间内补足，或因其他原因导致中金所对该结算会员下的经纪账户强行平仓时，基金
资产可能因被连带强行平仓而遭受损失。
（8）未平仓合约不能继续持有风险：由于国家法律、法规、政策的变化、中金所交易规则的修
改、紧急措施的出台等原因，基金资产持有的未平仓合约可能无法继续持有，基金资产必须承担由此
导致的损失。
（1）市场风险
科创板个股集中来自新一代信息技术、高端装备、新材料、新能源、节能环保及生物医药等高新
技术和战略新兴产业领域。大多数企业为初创型公司，企业未来盈利、现金流、估值均存在不确定
性，与传统二级市场投资存在差异，整体投资难度加大，个股市场风险加大。
科创板个股上市前五日无涨跌停限制，第六日开始涨跌幅限制在正负 20%以内，个股波动幅度较
其他股票加大，市场风险随之上升。
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（2）流动性风险
科创板整体投资门槛较高，个人投资者必须满足交易满两年并且资金在 50 万以上才可参与，二级
市场上个人投资者参与度相对较低，机构持有个股大量流通盘导致个股流动性较差，基金组合存在无
法及时变现及其他相关流动性风险。
（3）退市风险
科创板退市制度较主板更为严格，退市时间更短，退市速度更快；退市情形更多，新增市值低于
规定标准、上市公司信息披露或者规范运作存在重大缺陷导致退市的情形；执行标准更严，明显丧失
持续经营能力，仅依赖与主业无关的贸易或者不具备商业实质的关联交易维持收入的上市公司可能会
被退市；且不再设置暂停上市、恢复上市和重新上市环节，上市公司退市风险更大。
（4）集中度风险
科创板为新设板块，初期可投标的较少，投资者容易集中投资于少量个股，市场可能存在高集中
度状况，整体存在集中度风险。
（5）系统性风险
科创板企业均为市场认可度较高的科技创新企业，在企业经营及盈利模式上存在趋同，所以科创
板个股相关性较高，市场表现不佳时，系统性风险将更为显著。
（6）政策风险
国家对高新技术产业扶持力度及重视程度的变化会对科创板企业带来较大影响，国际经济形势变
化对战略新兴产业及科创板个股也会带来政策影响。
本基金可投资存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价格波动影响，存托凭证的
境外基础证券的相关风险可能直接或间接成为本基金的风险。
在基金管理运作过程中，基金管理人的研究水平、投资管理水平直接影响基金收益水平，如果基
金管理人对经济形势和证券市场判断不准确、获取的信息不全、投资操作出现失误，都会影响基金的
收益水平。
信用风险是指债券发行人是否能够实现发行时的承诺，按时足额还本付息的风险。一般认为：国
债的信用风险可以视为零，而其它债券的信用风险可按专业机构的信用评级确定，信用等级的变化或
市场对某一信用等级水平下债券率的变化都会迅速的改变债券的价格，从而影响到基金资产。
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在开放式基金的各种交易行为或者后台运作中，可能因为技术系统的故障或者差错而影响交易的
正常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种技术风险可能来自基金管理人、登记机构、销售机
构、证券交易所、证券登记结算机构等。
指基金管理或运作过程中，违反国家法律法规的规定，或者基金投资违反法律法规及基金合同有
关规定的风险。
战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市场的运行，可能导致基金财产的损
失。
金融市场危机、行业竞争、代理商违约、基金托管人违约等超出基金管理人自身直接控制能力之
外的风险，可能导致基金或者基金份额持有人利益受损。
（二）声明
险。
销售机构的存款或负债，也没有经销售机构担保或者背书，销售机构并不能保证其收益或本金安全。
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十九、基金合同的变更、终止与基金财产清算
（一）《基金合同》的变更
应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理
人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。
指定媒介公告，并在决议生效 5 日内报中国证监会备案。
（二）《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的，《基金合同》应当终止：
（三）基金财产的清算
管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的
工作人员。
基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
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（7）对基金剩余财产进行分配。
（四）清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由基金财
产清算小组优先从基金财产中支付。
（五）基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费用、交纳
所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
（六）基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审计并由律师事务所
出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备
案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告。
（七）基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。
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二十、基金合同的内容摘要
（一)基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
（1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不限于：
国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
的费用；
于证券所产生的权利；
构；
户等的业务规则；
（2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于：
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赎回和登记事宜；
金财产；
基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券投资；
谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回的价格；
他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露；
人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得
到有关资料的复印件；
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责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；
任；
全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购
人；
（1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限于：
行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保
护基金投资者的利益；
交易资金清算；
（2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不限于：
的专职人员，负责基金财产托管事宜；
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证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分
别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互
独立；
谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
开披露前予以保密，不得向他人泄露；
方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基金合同》规定的行
为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；
人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
知基金管理人；
除；
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《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿；
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资者自依据
《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基金合同》的当事人，直至其不再持有本
基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字
为必要条件。
每份基金份额具有同等的合法权益。
（1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括但不限于：
（2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括但不限于：
策，自行承担投资风险；
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（二）基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表有权代表基金份额
持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。
本基金份额持有人大会不设日常机构。
（1）当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会，法律法规、基金合同和
中国证监会另有规定无需召开基金份额持有人大会的除外：
收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会；
（2）以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持有人大会：
金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下变更收费方式；
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事人权利义务关系发生重大变化；
（1）除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召集。
（2）基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。
（3）基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金
管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。基金管理人决定召
集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召
开的，应当由基金托管人自行召集,并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人，基金管
理人应当配合。
（4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份额持有
人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召
集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具
书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额
持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日
起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定
召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。
（5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大
会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额
持有人有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持
有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。
（6）基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。
（1）召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 30 日，在指定媒介公告。基金份额持有
人大会通知应至少载明以下内容：
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间和地点；
（2）采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中说明本次基金份额
持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截
止时间和收取方式。
（3）如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监
督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意见的计票进行监督；
如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计
票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的
计票效力。
基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式等法律法规或监管机构允许的其他方式
召开，会议的召开方式由会议召集人确定。
（1）现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席，现场开会
时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基金管理人或基金托管人不派
代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：
托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的
凭证与基金管理人持有的登记资料相符；
基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登记日代表的有效的基金
份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召
开时间的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金
份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额
的三分之一（含三分之一）。
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（2）通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式在表决截至日以
前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决。
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基
金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金
托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力；
小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；
若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所持有的基金份额小于在
权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以
后、六个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应
当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面
意见；
同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委
托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记
录相符。
（3）在法律法规、监管机构允许的情况下，经会议通知载明，在会议召开方式上，本基金亦可采
用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会，会议程序比
照现场开会和通讯方式开会的程序进行。
（4）在法律法规和监管机关允许的情况下，本基金的基金份额持有人亦可采用其他非书面方式授
权其代理人出席基金份额持有人大会。
（1）议事内容及提案权
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、决定终止《基金
合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基金合同》规定的其他
事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。
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基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份额持有人
大会召开前及时公告。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
（2）议事程序
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票人，然后由大
会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的
代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如
果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代
理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有
人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持
有人大会作出的决议的效力。
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位名称）、身
份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）和联系方式等事项。
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决截止日期后 5 个工作日
内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监督下形成决议。
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
（1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分之一以上
（含二分之一）通过方为有效；除下列第 2 项所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一
般决议的方式通过。
（2）特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分之二以
上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金
合同》、与其他基金合并以特别决议通过方为有效。
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均认为有充分的相反证据证明，否则
提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面符合会议通知规
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定的书面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书
面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表决。
（1）现场开会
在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督
员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，
但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在
出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不
出席大会的，不影响计票的效力。
后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点，重新清点以一次为限。重新清点
后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。
力。
（2）通讯开会
在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权代表（若
由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以
公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结
果。
基金份额持有人大会决定的事项自表决通过之日起生效。基金份额持有人大会表决通过的事项，
召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。
基金份额持有人大会决定的事项自表决通过之日起生效。
基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 日内在指定媒介上公告。如果采用通讯方式进行表决，
在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。
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基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决议。生效的
基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束力。
引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人提前公告后，
可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。
（三）基金合同解除和终止的事由、程序
（1）变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通过的事项
的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金
管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。
（2）关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议生效后方可执行，并自决议生效后两日内
在指定媒介公告，并在决议生效 5 日内报中国证监会备案。
有下列情形之一的，《基金合同》应当终止：
（1）基金份额持有人大会决定终止的；
（2）基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新基金托管人承接的；
（3）《基金合同》约定的其他情形；
（4）相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
（1）基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内成立清算小组，基
金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
（2）基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券
相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要
的工作人员。
（3）基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分
配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
（4）基金财产清算程序：
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（5）基金财产清算的期限为 6 个月。
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由基金财
产清算小组优先从基金财产中支付。
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费用、交纳
所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审计并由律师事务所
出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备
案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告。
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。
（四）争议解决方式
各方当事人同意，因《基金合同》产生的或与《基金合同》有关的一切争议可通过友好协商解
决，但若自一方书面提出协商解决争议之日起 60 日内争议未能以协商方式解决的，则任何一方有权将
争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照其时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京市。仲
裁裁决是终局的，对仲裁各方当事人均具有约束力，仲裁费用由败诉方承担。
争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同规定
的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
（五）基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所和营业场
所查阅
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二十一、基金托管协议的内容摘要
（一）托管协议当事人
名称：华宝基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100 号上海环球金融中心 58 楼上
法定代表人：黄孔威
成立时间：2003 年 3 月 7 日
批准设立机关：中国证监会
批准设立文号：中国证监会证监基金字200319 号
组织形式：有限责任公司
注册资本：1.5 亿元人民币
经营范围：基金管理业务、发起设立基金及中国证监会批准的其他业务
存续期间：持续经营
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
邮政编码：100033
法定代表人：张金良
成立日期：2004 年 09 月 17 日
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字199812 号
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间：持续经营
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴
现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆
借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业
务；提供保管箱服务；经中国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。
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（二）基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
监督。《基金合同》明确约定基金投资风格或证券选择标准的，基金管理人应按照基金托管人要求的
格式提供投资品种池，以便基金托管人运用相关技术系统，对基金实际投资是否符合《基金合同》关
于证券选择标准的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包括中小板、
创业板、存托凭证和其他经中国证监会核准上市的股票）、固定收益品种和货币市场工具（包括国
债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券、分离交易可转债、可交换债券、央行票据、中
期票据、短期融资券（含超短期融资券）、资产支持证券、质押及买断式回购、银行存款、大额存单
等）、股指期货、权证以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会
相关规定)。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳
入投资范围。
本基金投资于股票的比例为基金资产的 0-95%；其每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的
交易保证金后，本基金保留的现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%；股指期
货的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。
督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：
（1）本基金投资于股票的比例为基金资产的 0-95%；
（2）每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不低于基金资产净值 5％
的现金或者到期日在一年以内的政府债券；
（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10%；
（4）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3%；
（5）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产净值的 0.5%；
（6）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值的 10%；
（7）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%；
（8）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的
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（9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。基金持有资产支持证券
期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；
（10）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基金所申报
的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
（11）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的 40%；
本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年，债券回购到期后不得展期；
（12）本基金参与股指期货交易依据下列标准建构组合：
净值的 95%。其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、权证、资产支持
证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；
同关于股票投资比例的有关约定；
金资产净值的 20%；
（13）本基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%；
（14）本基金持有的所有流通受限证券，其公允价值不得超过本基金资产净值的 10%；本基金持
有的同一流通受限证券，其公允价值不得超过本基金资产净值的 2%。
（15）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的 15%；因证券市场
波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述比例限制的，
基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
（16）本基金管理人管理的且由本托管人托管的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放期
的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 15%；本基
金管理人管理的且由本托管人托管的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该
上市公司可流通股票的 30%；
（17）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易
的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致。
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（18）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与境内上市交易的股票合
并计算；
本基金在开始进行股指期货投资之前，应与基金托管人、期货公司三方一同就股指期货开户、清
算、估值、交收等事宜另行协商。如果法律法规对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规
定为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制。
因证券/期货市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例
不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情
形除外。法律法规另有规定的，从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约
定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投
资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。
投资禁止行为通过事后监督方式进行监督。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其
他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当符
合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审
批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法
律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通
过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的、经慎
重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单，并约定各交易对手所适用的交易结算方式。
基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人监督基金管
理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。基金管理人可以每半年对银行间债券
市场交易对手名单及结算方式进行更新，新名单确定前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的
交易，仍应按照协议进行结算。如基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名
单及结算方式的，应向基金托管人说明理由，并在与交易对手发生交易前 3 个工作日内与基金托管人
协商解决。
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基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行交易，并负责解决因
交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失，基金托管人不承担由此造成的任何法律责任及损失。若未
履约的交易对手在基金托管人与基金管理人确定的时间前仍未承担违约责任及其他相关法律责任的，
基金管理人可以对相应损失先行予以承担，然后再向相关交易对手追偿。基金托管人则根据银行间债
券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易
对手或交易方式进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人，基金托管人不承担由此造成的任何
损失和责任。
进行监督。
基金管理人投资流通受限证券，应事先根据中国证监会相关规定，明确基金投资流通受限证券的
比例，制订严格的投资决策流程和风险控制制度，防范流动性风险、法律风险和操作风险等各种风
险。基金托管人对基金管理人是否遵守相关制度、流动性风险处置预案以及相关投资额度和比例等的
情况进行监督。
（1）本基金投资的流通受限证券须为经中国证监会批准的非公开发行股票、公开发行股票网下配
售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券，不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停
牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券等流通受限证券。本基金不投资有锁定期但锁定
期不明确的证券。
本基金投资的流通受限证券限于可由中国证券登记结算有限责任公司或中央国债登记结算有限责
任公司负责登记和存管，并可在证券交易所或全国银行间债券市场交易的证券。
本基金投资的流通受限证券应保证登记存管在本基金名下，基金管理人负责相关工作的落实和协
调，并确保基金托管人能够正常查询。因基金管理人原因产生的流通受限证券登记存管问题，造成基
金托管人无法安全保管本基金资产的责任与损失，及因流通受限证券存管直接影响本基金安全的责任
及损失，由基金管理人承担。
本基金投资流通受限证券，不得预付任何形式的保证金。
（2）基金管理人投资非公开发行股票，应制订流动性风险处置预案并经其董事会批准。风险处置
预案应包括但不限于因投资流通受限证券需要解决的基金投资比例限制失调、基金流动性困难以及相
关损失的应对解决措施，以及有关异常情况的处置。基金管理人应在首次投资流通受限证券前向基金
托管人提供基金投资非公开发行股票相关流动性风险处置预案。
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基金管理人对本基金投资流通受限证券的流动性风险负责，确保对相关风险采取积极有效的措
施，在合理的时间内有效解决基金运作的流动性问题。如因基金巨额赎回或市场发生剧烈变动等原因
而导致基金现金周转困难时，基金管理人应保证提供足额现金确保基金的支付结算，并承担所有损
失。对本基金因投资流通受限证券导致的流动性风险，基金托管人不承担任何责任。如因基金管理人
原因导致本基金出现损失致使基金托管人承担连带赔偿责任的，基金管理人应赔偿基金托管人由此遭
受的损失。
（3）本基金投资非公开发行股票，基金管理人应至少于投资前三个工作日向基金托管人提交有关
书面资料，并保证向基金托管人提供的有关资料真实、准确、完整。有关资料如有调整，基金管理人
应及时提供调整后的资料。上述书面资料包括但不限于：
订的证券登记及服务协议。
（4）基金管理人应在本基金投资非公开发行股票后两个交易日内，在中国证监会指定媒介披露所
投资非公开发行股票的名称、数量、总成本、账面价值，以及总成本和账面价值占基金资产净值的比
例、锁定期等信息。
本基金有关投资流通受限证券比例如违反有关限制规定，在合理期限内未能进行及时调整，基金
管理人应在两个工作日内编制临时报告书，予以公告。
（6）基金托管人根据有关规定有权对基金管理人进行以下事项监督：
（6）相关法律法规对基金投资流通受限证券有新规定的，从其规定。
净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介
材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。
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同》和本托管协议的规定，应及时以电话提醒或书面提示等方式通知基金管理人限期纠正。基金管理
人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到书面通知后应在下一工作日前及时核
对并以书面形式给基金托管人发出回函，就基金托管人的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正
期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金托管人有权随时对通知事项进行复
查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管
人应报告中国证监会。
务执行核查。对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应在规定时间内答复并改正，或就基金托管
人的疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法律法规、《基金合同》和本托管协议的要求需向中国
证监会报送基金监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
定，或者违反《基金合同》约定的，应当立即通知基金管理人，由此造成的损失由基金管理人承担。
限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本托管协议
规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警
告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。
(三)基金管理人对基金托管人的业务核查
财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和
基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、《基金合同》、本协议及其
他有关规定时，应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正。基金托管人收到通知后应及时核对并以
书面形式给基金管理人发出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述
规定期限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正。基金托管人应积极配
合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真
实性，在规定时间内答复基金管理人并改正。
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期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行
使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不
改正的，基金管理人应报告中国证监会。
（四）基金财产的保管
（1）基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
（2）基金托管人应安全保管基金财产。
（3）基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户。
（4）基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立。
（5）基金托管人按照《基金合同》和本协议的约定保管基金财产，如有特殊情况双方可另行协商
解决。基金托管人未经基金管理人的指令，不得自行运用、处分、分配本基金的任何资产（不包含基
金托管人依据相关登记结算公司结算数据完成场内交易交收、托管资产开户银行扣收结算费和账户维
护费等费用）。
（6）对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知
基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的，基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行
催收。由此给基金财产造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失，基金托管
人对此不承担任何责任。
（7）除依据法律法规和《基金合同》的规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金财产。
（1）基金募集期间募集的资金应存于基金管理人在基金托管人的营业机构开立的“基金募集专
户”。该账户由基金管理人开立并管理。
（2）基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持有人人
数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基金管理人应将属于基金财产的全部资金划入基金
托管人开立的基金银行账户，同时在规定时间内，聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进
行验资，出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册会计师签字方为有
效。
（3）若基金募集期限届满，未能达到《基金合同》生效的条件，由基金管理人按规定办理退款等
事宜。
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的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人保管和使用。
假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
付。
（1）基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为基金开立基金托管
人与本基金联名的证券账户。
（2）基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理人
不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务
以外的活动。
（3）基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产的管理和运用由基金
管理人负责。
证券账户开户费由本基金财产承担，于证券账户开立次月第七个工作日由基金托管人从本基金银
行存款账户中直接扣收；若因基金银行存款余额不足导致证券账户开户费无法扣收，基金托管人顺延
至次月第七个工作日进行扣收；证券账户开立后连续六个月内，因本基金银行存款余额持续不足导致
证券账户开户费无法扣收的，基金管理人有义务先行支付基金托管人垫付的开户费用。
（4）基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金账户，并
代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工作，基金管理人应予以积
极协助。结算备付金、结算互保基金、交收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的
规定执行。
（5）若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他投资品种的投资业
务，涉及相关账户的开立、使用的，若无相关规定，则基金托管人比照上述关于账户开立、使用的规
定执行。
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《基金合同》生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间同业拆借市场的
交易资格，并代表基金进行交易；基金托管人根据中国人民银行、银行间市场登记结算机构的有关规
定，以本基金的名义在银行间市场登记结算机构开立债券托管账户，持有人账户和资金结算账户，并
代表基金进行银行间市场债券的结算。基金管理人和基金托管人共同代表基金签订全国银行间债券市
场债券回购主协议。
（1）在本托管协议订立日之后，本基金被允许从事符合因业务发展需要而开立的其他账户，可以
根据法律法规和《基金合同》约定的其他投资品种的投资业务时，如果涉及相关账户的开设和使用，
由基金管理人协助基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，开立有关账户。新账
户按有关规定使用并管理。
（2）法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办理。
基金财产投资的有关实物证券、银行存款开户证实书等有价凭证由基金托管人存放于基金托管人
的保管库，也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深
圳分公司或票据营业中心的代保管库，保管凭证由基金托管人持有。实物证券、银行定期存款证实书
等有价凭证的购买和转让，由基金管理人和基金托管人共同办理。基金托管人对由基金托管人以外机
构实际有效控制的资产不承担保管责任。
与基金财产有关的重大合同的签署，由基金管理人负责。由基金管理人代表基金签署的、与基金
财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人保管。除本协议另有规定外，基金管理人
代表基金签署的与基金财产有关的重大合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息披露协议及基
金投资业务中产生的重大合同，基金管理人应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原
件。基金管理人应在重大合同签署后及时将重大合同传真给基金托管人，并在三十个工作日内将正本
送达基金托管人处。重大合同的保管期限为《基金合同》终止后 15 年。
（五）基金资产净值计算与复核
基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算，精确到 0.0001 元，小数点后第五位四舍五入。国家
另有规定的，从其规定。
基金管理人于每个交易日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。
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停估值时除外。基金管理人每个交易日对基金资产估值后，将基金份额净值结果发送基金托管人，经
基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。
（六）基金份额持有人名册的登记与保管
基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。基金份额持有人名册
由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管，基金管理人和基金托管人应分别保管基金份额持
有人名册，保存期不少于 15 年。如不能妥善保管，则按相关法规承担责任。
在基金托管人要求或编制中期报告和年报前，基金管理人应将有关资料送交基金托管人，不得无
故拒绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和完整性。基金托管人不得将所保管的基金份额持有
人名册用于基金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。
（七）争议解决方式
双方当事人同意，因本协议产生或与之相关的争议可通过友好协商解决，但若自一方书面提出协
商解决争议之日起 60 日内争议未能以协商方式解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易
仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。
仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。
争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继续忠实、勤勉、尽责地
履行《基金合同》和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
本协议受中国法律管辖。
（八）托管协议的变更与终止
本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其内容不得与《基金合
同》的规定有任何冲突。基金托管协议的变更应报中国证监会备案。
（1）《基金合同》终止；
（2）基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产；
（3）基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理权；
（4）发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。
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二十二、对基金份额持有人的服务
基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人有权根据基金份额持有人的需
要和市场的变化，增加或变更服务项目及内容。主要服务内容如下：
（一）资料寄送
投资者更改个人信息资料，请及时到原开立华宝基金账户的销售机构更改。
在从销售机构获取准确的客户地址、邮编和电子邮箱地址的前提下，基金管理人将在每月度结束后的
因特殊原因需要获取指定期间的纸质对账单，可拨打我公司客服电话 400-700-5588（免长途话费）、
址、邮政编码、联系电话，客服人员核对信息无误后，为基金份额持有人免费邮寄纸质对账单。
基金管理人以说明或电子形式向投资人寄送基金其他信息资料。
（二）红利再投资
本基金收益分配时，场外份额的基金份额持有人可以选择将所获场外份额的红利再投资于本基
金，登记机构将其所获红利按除息日的基金份额净值自动转为基金份额。红利再投资免收申购费用。
（三）定期定额投资计划
本基金的＂定期定额投资计划＂是指投资人可通过本基金管理人指定的销售机构提交申请，约定
每月扣款时间、扣款金额，由指定的销售机构于每月约定扣款日在投资人指定资金账户内自动完成扣
款和基金申购申请的一种长期投资方式。投资者在办理本业务的同时，仍然可以进行日常申购、赎回
业务。
本业务申请受理时间为开放式基金法定开放日 9：30－15：00。
目前，本公司直销 e 网金和部分代销机构已开通本基金的定期定额投资业务。
本公司新增其他销售机构开办此业务时，将另行公告。
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投资者应与销售机构就申请开办本业务约定每月固定扣款（申购）金额。最低扣款金额应遵循代
销机构的规定。投资人在本公司直销 e 网金申请办理本业务的每期扣款金额最低不少于人民币 1 元
（含申购费）。
（四）基金转换
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定，在条件成熟的情况下提供本基金与基金
管理人管理的其他基金之间的转换服务。基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届
时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告。
（五）在线服务
基金管理人利用基金管理人的网站（www.fsfund.com）为基金投资者提供网上查询、网上资讯服
务。
（六）资讯服务
金管理人如下电话：
电话呼叫中心：400-700-5588（免长途话费）、400-820-5050（免长途话费），该电话可转人工
座席。
直销柜台电话：021-38505731、021-38505732
直销柜台传真：021-50499663、50988055
公司网址：www.fsfund.com
电子信箱：fsf@fsfund.com
（七）客户投诉和建议处理
投资者可以通过基金管理人提供的呼叫中心人工座席、书信、电子邮件、传真等渠道对基金管理
人和销售机构所提供的服务进行投诉或提出建议。投资者还可以通过销售机构的服务电话对该销售机
构提供的服务进行投诉。
（八）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请联系本公司客户服务热线。请确保
投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。
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二十三、其他应披露事项
本报告期内，本基金在指定媒介刊登的公告如下：
公告日期 公告名称
华宝基金管理有限公司旗下公募基金通过证券公司证券交易及佣金支付情况（2024 年
度）
华宝新机遇灵活配置混合型证券投资基金(LOF)（C 类份额）基金产品资料概要（更
新）
华宝新机遇灵活配置混合型证券投资基金(LOF)（A 类份额）基金产品资料概要（更
新）
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华宝基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金参加汉口银行申购及定投申购费率优
惠活动的公告
关于提醒投资者注意防范不法分子冒用华宝基金管理有限公司名义进行诈骗活动的特
别提示公告
华宝新机遇灵活配置混合型证券投资基金(LOF)（A 类份额）基金产品资料概要（更
新）
华宝基金管理有限公司关于终止深圳市金海九州基金销售有限公司办理旗下基金相关
销售业务的公告
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二十四、招募说明书存放及查阅方式
本招募说明书公布后，分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所，供公众查
阅、复制。
基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。
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二十五、备查文件
以下文件存于基金管理人及基金托管人办公场所备投资者查阅。
（一）中国证监会准予华宝新机遇灵活配置混合型证券投资基金(LOF)募集注册的文件
（二）《华宝新机遇灵活配置混合型证券投资基金(LOF)基金合同》
（三）《华宝新机遇灵活配置混合型证券投资基金(LOF)托管协议》
（四）法律意见书
（五）基金管理人业务资格批件和营业执照
（六）基金托管人业务资格批件和营业执照
（七）中国证监会要求的其他文件
投资者可以通过基金管理人网站，查阅或下载基金合同、招募说明书、托管协议及基金的各种定
期和临时公告。
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